Западные санкции коснулись не только федеральных российских политиков, госслужащих, силовиков, депутатов, сенаторов, крупных бизнесменов, деятелей культуры и шоу-бизнеса… Под ограничения попали и многие непубличные или не широко известные граждане. Их движимое и недвижимое имущество, банковские счета, ценные бумаги были заблокированы, в том числе по причине нарушения санкционного законодательства, т.е. в рамках вторичных санкций. Блокировка или заморозка отличаются от конфискации (полного изъятия). В первом случае речь идет о невозможности пользоваться и совершать сделки, но активы по-прежнему остаются в собственности их владельцев.
Легче всего с квартирами, домами, яхтами и частными самолетами – ими нельзя пользоваться только тем, кто непосредственно фигурирует в санкционных списках. Хуже обстоит дело с банковскими счетами – без гражданства или вида на жительство (ВНЖ) в странах Европы они практически всегда автоматически блокируются от суммы 100 тысяч евро. Также под заморозку попали ценные бумаги самых разных российских инвесторов. В том числе после ограничений в адрес Национального расчетного депозитария.
Меньше всего шансов на разморозку активов у тех, кто непосредственно попал под санкции. Особенно значимые и публичные фигуры. Многие из них пытаются оспорить это решение в европейских судах – успехов немного. Зато у остальных есть возможности. Их облегчают наличие счета в банке страны Европы и ВНЖ. Усложняют процесс отсутствие счета и запутанная схема владения имуществом. Среди других условий разблокировки могут быть их продажа европейскому (американскому) партнеру, прекращение коммерческих отношений с подсанкционным лицом. Кроме того наличие гарантии, что активы не покинут Евросоюз, если они там находятся.
Первым этапом вероятной разблокировки имущества является подача документов к финансовому регулятору страны, где оно расположено. Прежде всего, любых справок, доказывающих связь с местом (договор аренды квартиры или дома, квитанция по коммунальным платежам, ВНЖ, договор об открытии брокерского счета, с доверительным управляющим и т.д.). Иностранный брокер может подтвердить легальность приобретения ценных бумаг. Также важно подтвердить законность покупки имущества. Желательно заполнить заявления в финансовых регуляторах типа американской OFAC или британской OFSI с выяснением причин блокировки и возможности ее отмены. Этим занимаются профильные местных юристы – в случае необходимости они будут подавать запросы и давать ответы на вопросы. Они также могут выступить в качестве гаранта для разблокировки ценных бумаг с подтверждением законности их происхождения. Обязательный пункт – открытие счета в европейском банке. Сделать этого сегодня гражданину РФ не просто. Для этого нужно отчитаться об источнике доходов и предоставить иные сведения, относящиеся к персональным данным.
В итоге принимается решение. Первое возможное – отказ в разморозке актива. Его можно оспорить в вышестоящей инстанции в зависимости от страны или в суде. Примечательно, что это можно сделать даже в российском суде. Один из успешных примеров – взыскание убытков с европейского депозитария Euroclear. Второе возможное решение – положительное с выдачей лицензии о снятии санкций. В документе также описывается способ вывода имущества за пределы страны, в том числе в физическом понимании. Например, перевод денежных средств в другую юрисдикцию, перегонка яхты или автомобилей в другой порт и страну, продажа дома или квартиры. Если говорить о ценных бумагах, то сначала владелец передает лицензию своему брокеру. Он связывается с российским национальным депозитарием, который оповещает иностранный депозитарий. Последний после проверки осуществляет перевод активов. Прецеденты уже были. В Бельгии российскому гражданину выдали лицензию на перевод акций в неподсанкционный депозитарий. Но у него имелись ВНЖ и счет в местном банке.