Итак, описываемый случай мошенничества. После звонка сотрудника клиент поставил в автосалон по договору комиссии на реализацию свой автомобиль. Изначально он продавал его по объявлению в интернете. В автосалоне его заверили, что справятся с этим намного лучше и профессиональнее, успешно проведут предпродажную подготовку и реализуют по выгодной цене, даже выше рынка. К тому же клиенту не...
Случаи с мошенническим оформлением кредитов через телефон продолжают учащаться, но суды, как правило, отказывают потерпевшим и что-то доказать бывает нелегко. Верховный суд начал вводить практику, которой должны следовать нижестоящие инстанции. В одном из рассматриваемых дел ВС дал четкие пояснения. Мошенники украли у мужчины телефон и повесили на него кредит в 480 тысяч рублей. Всю сумму...
По данным регулятора, застройщики вместе с банками нередко используют рискованные схемы при продаже новостроек с оформлением ипотеки. Первая схема связана с аккредитивами. При ней большая часть денег покупателя не приходит на специальный счет в банке, а оформляется будущим платежом в виде гарантии в бумажном формате. Эти документы определяют условия получения денежных средств для застройщика. Схема...
Многие слышали термин «даркнет» — теневой сегмент интернета, как правило для предоставления конфиденциальной информации и нелегальной деятельности. Он представляет собой закрытые сообщества в соцсетях и мессенджерах, профильные форумы. Участники даркнета анонимны, используют специальные ПО, нестандартные порты, доменные имена и прокси-сервера. Соответствующие сайты и каналы в мессенджерах не индексируются поисковыми системами. Деанонимизация возможна, но это весьма...
Участившиеся мошеннические схемы, когда на граждан вешают кредиты, являются одними из многочисленных споров в судах. Банки порой умудряются без лишних запросов переводить крупные суммы на счета аферистов, а судебные разбирательства затягиваются надолго и не в пользу пострадавших. Проблема в том, что сейчас услуги по оформлению кредита предоставляются в режиме онлайн, а для подтверждения нужны только...
По стране распространяется новая схема мошенничества. Теперь гражданам звонят и представляются специалистами налоговой службы. Затем такие «сотрудники» говорят своему собеседнику, что необходимо пройти дополнительную проверку, оформить новый СНИЛС или совершить какие-либо действия с единым налоговым счетом. Для этого мошенники просят сообщить им личные данные человека. Другая форма таких махинаций – направление гражданину письма по электронной...
Шесть лет назад московский Арбитраж признал фирму банкротом. Спустя два года должнику открыли банковский счет. В течение последующих восьми месяцев компании-кредитору этого должника банк отправил 198 миллионов по платежным документам. Через год ЦБ отозвал у данного банка лицензию, а спустя пару лет он стал банкротом. Затем управляющий банкротящейся фирмы попросил включить в реестр требование об...
Материнский капитал существует с 2007 года, и все эти годы остается лакомым кусочком для мошенников. Рассказываем, какие существуют схемы и чем это грозит. Одна из самых распространенных афер с маткапиталом – получить его, не рожая ребенка. Интересно, что закон позволяет женщинам, родившим дома, просто привести в ЗАГС свидетеля, который якобы присутствовал на родах. Ничего особенного...
Специалисты утверждают, что важно не только обладать критическим мышлением, чтобы не пойти на поводу у мошенников, придумывающих все новые и новые уловки. При разговоре со злоумышленником нужно не произносить некоторые слова. Это не позволит записать фразы, которые могут использоваться в дальнейшем для подтверждения действий от имени жертвы. Такая тактика персонификации может применяться для мошенничества и...
ИП и ООО регулярно используют ЭЦП для подписания различных документов. Этот реквизит как подтверждение авторства электронного документа необходим для списания и перевода денежных средств с расчетного счета, отправки отчетности в налоговые, статистические, таможенные и прочие органы, оформления заявлений на порталах или подачи в суд, для участия в тендерах, регистрации ККТ. Подписание ЭЦП приравнивается к собственноручной...