Центробанк начнет отсылать в банки информацию о счетах граждан, которые попали на учет в полицию или стали фигурантами уголовных дел. В случае, когда банк сделал перевод на счет таких лиц без согласия клиента, вся сумма возвращается обратно. Это одно из обязательных требований к банкам. Денежные операции будут проверять дважды — во время отправки и получения. Если деньги были переведены добровольно на сомнительный счет, то операцию замораживают на два дня.

Соответствующий законопроект был рекомендован Думой к принятию во втором чтении. Документ предполагает расширение атифорд-системы, используемой для проверки счетов тех, кто получает деньги. Если данный счет находится базе данных ЦБ (черный список), банк блокирует операцию. Пока проверкой занимается лишь банк-отправитель, а в поправках предложено дополнительно проверять счета в банке-получателе.

Также банкам будет предоставлено право приостанавливать на два дня переводы на сомнительные счета, даже если клиент дал на это согласие. Это может сократить ситуации, когда люди сознательно перечисляют деньги мошенникам, ничего не подозревая. Спустя два дня операция по переводу денег пройдет автоматически, если человек не передумает.

Но есть одна поправка. Если сомнительные счета не попали в базу данных черного списка ЦБ, а человек перечислил деньги на такой счет, то компенсировать ему ничего не будут.

Планируется, что все эти нововведения значительно сократят количество хищений денежных средств с карты на карту. Но полностью не избавят от мошенников, которые умеют искать иные способы, чтобы выманить с граждан деньги.