Компания открыла в банке счета в валюте и на протяжении нескольких дней совершила ряд операций по конвертации рублей в фунты стерлингов, их в евро, а затем снова в рубли. Обмен валюты был крайне выгодным для фирмы – как оказалось, банк по ошибке в своей программе установил курсы, которые существенно расходились с рыночными. Поскольку конвертация валюты...
АнтиФинРазведка
Самый честный блог о финансовой системе Российской Федерации
Доначисления в 115 миллионов: суд защитил ИП и обязал ФНС доказывать вину плательщика.
Налоговая провела выездную проверку в отношении ИП. Было установлено, что бизнесмен не вписал в налогооблагаемую базу доходы от банковских вкладов. В итоге налоговики доначислили НДФЛ, штрафы и пени, а также оплату НДС, УСН, налога на имущество физлиц. Общая сумма составила более 115 миллионов рублей. Предприниматель решил обжаловать данное решение в вышестоящем подразделении УФНС, но добился...
Компании имеют право не предоставлять все документы по требованию ФНС.
Требования ФНС о предоставлении документов или информации могут быть как в рамках проверки, так и других видов налогового контроля. К последнему относятся в том числе документы о сделке с деловыми партнёрами, которые являются таковыми лишь опосредованно, через других контрагентов и множество цепочек. Однако в своём запросе инспекторы обязаны указать связь истребованных документов с проверяемой компанией....
Ставки по банковским вкладам будут по-прежнему высокими, как и по кредитам.
Недавно ЦБ, начиная с октября 2024 года, в третий раз сохранил ключевую ставку на чрезвычайно высоком уровне – 21%. На борьбе с инфляцией это никак не сказывается: она продолжает уверенно расти и носит не монетарный характер. Это происходит на фоне падения производства и делового оборота в гражданских отраслях экономики, что характеризуется термином «стагфляция». Больше всего...
Вложения в золото и серебро: рекорды стоимости, доходность, плюсы и минусы.
В период кризисов инвесторы, в том числе любители, вкладывают свои сбережения в золото и другие драгметаллы. Рост спроса ведёт к повышению цены. В марте золото на бирже установило исторический рекорд – до 3065 долларов за тройскую унцию. Это мировая тенденция, связанная с геополитической напряженностью и переоценкой иных инвестиционных активов. В дальнейшем стоимость фьючерсов на золото...
Самозапрет на кредиты спровоцировал новую волну махинаций.
Кредитные организации стали замечать подозрительные действия со стороны клиентов, оформивших самозапреты. Нововведения вступили в силу с марта, россияне с помощью «Госуслуг» могут запретить себе брать кредиты в банках и МФО. Многие стали пользоваться этим в корыстных целях. Сначала граждане формируют самозапрет, а после обращаются за получением кредита в банки. Они пользуются случаем, пока идёт техническая...
Отзыв в интернете может стать доказательством дробления бизнеса.
Хлебозавод производил соответствующую продукцию и занимался её оптовой продажей. При этом в розницу хлебобулочные изделия продавал подконтрольный обществу коммерсант. Разработанная схема позволяла компании экономить на НДС и налоге на прибыль. Когда общество попало в поле зрения налоговиков, те начали проверку. По её результатам, увидев свидетельства дробления бизнеса, фискалы доначислили крупную сумму обязательных платежей и в...
ИП как посредник между работодателем и самозанятыми: суд встал на сторону налоговой.
Несколько граждан являлись работниками управляющей компании согласно трудовому договору. Но в конце 2020 года им предложили оформиться в качестве самозанятых, пообещав прибавку к зарплате. Закон запрещает применение налогообложения самозанятых лиц в отношении доходов от нынешнего или бывшего работодателя в течение двух лет после увольнения. УК решила обойти закон и предложить одной из сотрудниц стать ИП,...
Продавцы на маркетплейсах и ошибки, ведущие к повышению налогов и штрафам.
Чаще всего селлеры на маркетплейсах работают как ИП на УСН по системе «доходы». С выручки они уплачивают всего 6%. Это оптимально при минимизации расходов и высокой наценке на реализуемый товар, т.е. свыше 50%. Если же он работает официально, закупает продукцию с перечислением таможенных пошлин, то возможно более выгодной будет УСН «доходы минус расходы» с уплатой...
Некоторые схемы обналичивания компаний, которые заинтересуют налоговиков и банки.
Недавно ЦБ расширил признаки подозрительных операций по ФЗ №115. Одни из них — безналичные переводы розничным организациям и оплата бизнес-картами на интернет-сайтах. Эта схема весьма дешёвая и простая. Чаще всего она совершается через дружественный магазин. После использования бизнес-карты кассир отдаёт неучтённую наличность, забирая себе комиссию. Ещё один способ обнала с корпоративной картой — возврат закупленных...