В рамках ФЗ №115 банки обязаны бороться с незаконным обналичиванием денежных средств. При простых вариантах чаще всего это происходит при оформлении карты на подставного лица. Он приходит в банк, открывает счет, получает дебетовую карту и за вознаграждение передает ее другому лицу. По данным Росфинмониторинга, для вовлечения граждан в дропы (подставные лица) используются социальные сети, мессенджеры...
АнтиФинРазведка
Самый честный блог о финансовой системе Российской Федерации
Санкции против Мосбиржи: обвала нет, но китайский юань стал полностью доминировать.
Как известно, 12 июня Минфин США ввел санкции против Московской биржи, а также других крупнейших финансовых институтов РФ — Национального клирингового центра и Национального расчетного депозитария. После ограничений Мосбиржа остановила прием заявок на куплю-продажу долларов и евро, при этом продолжила торговлю фьючерсами. Причины невозможности торговать недружественными валютами связаны с тем, что европейские и американские банки...
При банкротстве юрлиц увеличили сумму минимальной задолженности, а арбитражных управляющих выберут по рейтингу.
Если для обычных компаний долговой порог для привлечения к банкротству возрос с 300 тысяч до 2 миллионов рублей, то для сельхозорганизаций — с 500 тысяч до 3 млн рублей. А с 1 миллиона до 3 млн – для субъектов естественных монополий (оказывающих услуги по регулируемым государством тарифам) и стратегических предприятий (их перечень формируется Правительством РФ)....
Безопасное оформление дачи денег в долг между физлицами: договор и расписка, ошибки, мошенничество.
Устные договоренности или даже одна расписка – они не дают гарантий мирного урегулирования в вопросе предоставления денег в долг между физлицами. Самый оптимальный вариант — оформление договора у нотариуса, который невозможно оспорить в суде. Эксперты советуют подписывать нотариальный акт при одолжении денег даже между родственниками. Ведь нередко родственные чувства и отношения быстро испаряются, когда речь...
Виды USB-токенов и ЭЦП: получение, использование, конфиденциальность.
Как известно, для закачивания подписей электронных документов необходим USB-токен или «защищенный ключевой носитель». Приобрести его можно в торговой точке рядом с ИФНС или удостоверяющем центре (УЦ). А уже в самой налоговой инспекции руководители юрлиц и индивидуальные предприниматели получают сертификат электронной цифровой подписи (ЭЦП). Важно, чтобы именно они лично присутствовали при процедуре – другое лицо даже...
Инвестиционные монеты: можно ли приумножить капитал?
Эта категория монет производится из драгоценных металлов центробанками и монетными дворами в разных странах специально для инвестиций. Приобрести такие монеты можно: • в крупных банках, в том числе зарубежных; • в магазинах нумизматики и у дилеров, но цены будут выше; • на интернет-площадках, правда можно нарваться на подделку; • на аукционах, а также у эмитентов....
Покупка квартиры в 2024 году: можно ли сэкономить?
После окончания льготной ипотеки многие россияне серьезно задумались о том, выгодно ли покупать новостройки в текущей ситуации. На рынке недвижимости существует несколько вариаций, которые помогут приобрести жилье по привлекательным предложениям. Первое — субсидированная ипотека для отдельной категории граждан. Данные предложения есть у многих застройщиков, но перед покупкой надо внимательно ознакомиться с каждой из программ господдержки,...
Упрощенцы будут платить НДС
В стране со следующего года заработают поправки в налоговой сфере – соответствующий нормативно-правовой акт уже подписан президентом и опубликован. Речь идет о Законе от 12.07.2024 № 176-ФЗ, вносящем корректировки в НК РФ и некоторые другие законодательные документы. Коснутся изменения, в том числе, компаний и частных коммерсантов, применяющих УСН. Как утверждают разработчики новых правил, поправки направлены...
При банкротстве должника его экс-супруг может лишиться имущества даже при брачном договоре или соглашении о разделе.
Идеальный вариант в рамках процедуры банкротства гражданина – отсутствие официальных доходов и оформленного на него имущества. В этом случае списание долгов весьма вероятно, если не выявлены неправомерные сделки с бывшими супругами по переходу права на собственность. К последним относятся те, которые совершены в течение трех лет до даты принятия заявления о банкротстве. Суды по искам...
ФНС и бизнес: судебная практика при доначислении налогов за самозанятых.
Как известно, самозанятые имеют льготный режим в виде налога на профессиональный доход (НПД) — 6% от сотрудничества с ИП и юрлицами. Поэтому последние задействуют самозанятых, заключая с ними гражданско-правовые договора, чтобы сэкономить на НДФЛ (13%) и страховых взносах (30%). ФНС рассматривает такие отношения как трудовые и после проверки доначисляет платежи. Некоторые компании и ИП делают...