Есть версия, хоть и маловероятная, что фамилия Захарченко произошла от работников, трудящихся за еду, т. е. за харч. Возможно, очень дальние предки полковника так и делали, но он эту традицию прервал. Нас в этой истории интересует понимание логики карательных органов при изъятии денег. Ведь это может коснуться любого человека по экономическому уголовному делу. На наш...
АнтиФинРазведка
Самый честный блог о финансовой системе Российской Федерации
Я — не я, подпись не моя.
Электронно-цифровая подпись (ЭЦП) уверенно проникает во все сферы экономики. Все бухгалтера знают про электронную сдачу отчетности в ИФНС. На практике по каждому юридическому лицу и ип, зарегистрированному в РФ, необходимо получить ЭЦП для сдачи отчетности. Как вариант, в законе предусмотрена сдача отчетности по доверенности (через т.н. «уполномоченную бухгалтерию»), но на практике такая сдача возможна лишь...
Я – в домике!
Я – в домике! Вам должно денег некое нехорошее ООО. Не отдает. Вы идете в арбитраж, исправно отсуживаетесь, получаете исполнительный лист. Радостно бежите в банк должника с этим листом, предъявляете. Проходит день, неделя, месяц… Деньги так и не идут. На Ваш письменный запрос банк отвечает, что по счету стоит приостановление ИФНС за непредоставление отчетности и...
Эй, подстрахуй!!!
Работает, значит, бизнесмен в поте лица: бизнес растет, прибыль растет, на счетах копятся ярдные суммы. А в один прекрасный день платежи перестают уходить контрагентам, а по новостям говорят, что у банка отозвали лицензию. Все – канули денежки в лету… Вставай теперь, честный бизнесмен, в реестр требований кредиторов и жди, когда сначала конкурсный управляющий в лице...
«Злоумышленники»
Вопрос, насколько обмен криптовалют криминален в России, до конца непонятен. Тут действует классическое правило: был бы человек, а статья найдется. Рассмотрим знаковое уголовное дело, в котором, на наш взгляд, видны общие подходы карательных органов к криптовалюте. Сентябрь 2017: «МВД отчиталось об операции по задержанию «злоумышленников, которые нелегально зарабатывали на обналичивании и продаже криптовалюты». Задержание проходило...
«Атака клонов»
Предположим, Вы бизнесмен. И для каких-то целей Вам понадобилось купить ООО без счета. Основных причин тут может быть несколько: Надо прикрыть свои фирмы отчетностью по НДС (продавцы таких фирм так и пишут в объявлениях – «продам фирмы под слив НДС» Надо сделать какие-то расходные документы без проводок по расчетному счету. У вас есть договоренность в...
Как стать банкиром за 25.000 $.
Как всем известно, в России ЦБ лютует и отзывает банковские лицензии. Банковскую лицензию новым организациям получить практически невозможно (с 2017 не выдано ни одной). На этом фоне просто райские условия для ЛЕГАЛЬНОГО банковского бизнеса созданы в Литве. Даже в былые беспредельные времена оффшорных банков НЕВОЗМОЖНО было заиметь лицензию за такие абсолютно смешные деньги, как сейчас...
Зарплата в канистрах.
Расскажем о способе сэкономить на обнале при выдаче зарплаты. «Черный» вариант просто обналить нужную сумму у надежных людей – опускаем. Тут вы и сами все знаете. 12-15%, как договоритесь. Вариант «белый»: оформить зарплатный проект и перечислять зарплату через него. Итог: банк анализирует полную уплату всех налогов с заработной платы (это около 40%). Кроме этого, банк...
Мерч-проглот.
В последнее время появились некоторые ноу-хау по обналу, которые пока не очень видят банки. Речь идет про «покупках» с корпоративных карт. Вот как это работает. Покупка через терминал, чтобы забрать выручку. В настоящее время основной кэш скапливается у торговцев автомобилями и продуктами питания. Практически весь безнал, предназначенный для обнала, идет по назначению «строительные материалы и...
Самый главный легализатор.
ЦБ уверенно держит курс на вычищение банковского сектора. Последний раз банковская лицензия выдавалась в 2017 году, и то Крымскому банку ЧБРР. Можно смело сказать, что в лицензионном отделе ЦБ все поросло паутиной и никого там не ждут… В связи с ситуацией с постоянным гноблением мелких банков особым лицемерием отличается установленный порядок отзыва лицензии, почему-то совершенно...