С этой легендарной личностью редакция нашего телеграм-канала договаривалась об интервью полгода. Знакомьтесь: обнальщик с 15-летним стажем, с тремя условными судимостями и одной реальной яхтой, участник всех черных и санкционных списков, участник шорт-листов по коммерческому обналу, бюджетному распилу и скоростному пусканию на ветер клиентских денег Вексель Гашенович Наль. — Вексель Гашенович, здравствуйте! Вы не боитесь так...
АнтиФинРазведка
Самый честный блог о финансовой системе Российской Федерации
Как устроена обнальная «площадка».
С определенной периодичностью мы читаем в новостях, что пресечена деятельность «очередной обнальной площадки. Термин устойчиво вошел в оборот даже официальных органов. Рассмотрим, как это выглядит на самом деле. Бытует мнение, что это что-то типа биржи, где предлагается цена на наличку и заинтересованные лица ее «покупают». Авторы, далекие от реалий современной темной экономики, пишут об обнальщиках,...
«Помощники» в доставании блоков.
Допустим, Вы оказались в неприятной ситуации блока счета финмониторингом банка и ИФНС. Теперь Вы в ловушке: банк при всем желании не закроет счет, пока ИФНС не снимет блок. Если ИФНС настроена на целенаправленное гнобление Вашей фирмы (не нравится номинал, аннулирована эцп, сомнительный оборот по счету и т.д.) – Ваша участь очень незавидна. Тут вы начинаете...
Необоснованная торопливость и чрезмерная озабоченность.
Когда у очередного банка отзывают лицензию, обычно в пресс-релизе пишут: “такой-то ПлохКомБанк был вовлечен в сомнительные операции”. А что это вообще такое, эти сомнительные операции? Ведь в законе 115-ФЗ о них нет ни слова. Там идет речь о подозрительных операциях… Понятие “Сомнительной операции» дано в письме ЦБ РФ от 04.09.2013 № 172 –Т (которое, нормативно-правовым...
Беспокойное наследство.
Представьте, что вы словили блок на свой расчетный счет (что в теневом бизнесе не ново), и пока вы с ним разбирались доблестные регистрирующие органы ликвидировали организацию, как недействующую… Возникает логичный вопрос – а как же деньги на счете??? Получается, ООО больше нет, а добраться до его «наследства» очень надо. Есть решение данной ситуации. В случае...
Давай поспорим.
В данной статье мы рассмотрим причины блокировок, отказов в проведении операций по счетам, а также рассмотрим варианты, как действовать в ситуации, когда банк начинает «жестить».Банк, в рамках применения к расчетному счету компании 115-ФЗ, может инициировать одну из трех процедур, а именно:приостановление операций по счету (блокировка доступа к расчетному счету); приостановление проведения платежной операции; отказ в...
Свои долги я вам прощаю.
Сегодня мы поговорим о том, как можно обезопасить своё имущество от нежелательных кредиторов и настырных приставов. Рассмотрим самый на наш взгляд оптимальный и действующий способ, это оформление договора залога, по которому вы, к примеру, берете на себя какие-либо денежные обязательства, подкрепленные вашим имуществом, при чем предметом залога может быть как имущество (движимое и недвижимое), так...
Общество с неограниченной ответственностью.
В данной статье мы поговорим о том, насколько безопасно в настоящее время заниматься какой-либо (белой, серой, мутной) деятельностью с использованием ООО. С 28 июня 2017 года долги компании можно взыскать с ее контролирующих лиц, например с генерального директора или учредителей. Это правило применяется, даже если компания исключена из ЕГРЮЛ. Любой контрагент в какой-то момент может...
Правда о зарплатных приказах.
Планомерно прикрывается еще одна очередная лазейка для сдергивания блоков: судебные приказы. Как это работало и пока еще может работать: Берется несколько номиналов (их количество зависит от суммы блока, на одного человека сумма должна быть меньше 500 000 рублей).Каждого из номиналов оформляем задним числом в штат, «начисляем» ему зарплату, оформляем все необходимые бухгалтерские документы (нас интересует...
Черная метка.
Решил как-то, допустим, Вася заняться бизнесом. Получив документы о регистрации ООО, радостно побежал в банк, чтобы открыть счёт, на ходу уже договорившись о паре выгодных контрактов. Однако менеджер банка, не разделяя радость Васи о будущей прибыльной деятельности, прискорбно сообщил, что счет он ему не откроет. — Как так?! — недоумевал Василий. Это почему же? —...