Вы сдали декларации по НДС, и через некоторое время получаете письмо счастья: требование пояснить, почему у контрагента разрыв по Вам…Плюсом Вы получаете вызов директора для дачи указанных пояснений. Это значит, что Ваши проделки уже заинтересовали конкретных клерков в ИФНС, и дать формальные пояснения письменно уже не получится. Вас попытаются «насадить» на доплату НДС, а это...
АнтиФинРазведка
Самый честный блог о финансовой системе Российской Федерации
Фальшивые ЭЦП.
На рынке выдачи ЭЦП произошли некоторые изменения с 4 квартала 2018 года. Все облачные сервисы дистанционной выдачи цифровой подписи, по сути, ПРЕКРАТИЛИ СВОЕ СУЩЕСТВОВАНИЕ. Самый «продвинутый» в дистанционной выдаче оператор Калуга-Астрал создал центры идентификации (ЦИ) для пользователей. Если раньше подпись можно было получить путем предоставления СЭЛФИ директора с паспортом на сайте облачного сервиса (по сути,...
Где эта улица, где этот дом?
Количество коммерческих организаций, зарегистрированных в 2018 г. составило 316 900 штук. Путем несложных вычислений выходит, что ФНС России регистрирует почти 870 организаций ежедневно (не считая ИП). Успевают ли налоговики проверять юридический адрес каждой регистрируемой организации? В настоящее время порядок и степень проверки адреса значительно усложнился. Неподтвержденный адрес безусловно влечет отказ в регистрации. Налоговая также вправе...
Зачем предоставлять документы при блокировке?
На сайте ras.arbitr.ru за весь 2018 год содержится всего 542 решения арбитражных судов первой инстанции, связанных со спорами о блокировке счетов по 115-ФЗ или отказах в их открытии. В 2017 году их было 855. Это не говорит о том, что блокировок счетов стало меньше, просто появилась такая штука, как досудебный механизм обжалования блокировки счета, который...
Обнальный лайфхак: Уралсиб дает за 13%.
В случае блока по 115-ФЗ в Уралсибе капризничают и просят перевести строго на свои же реки. Даем реальный счет какой-нибудь фирмы, но вместо ее наименования ставим свое. Деньги вернутся на следующий день, и повиснут на корсчете. Теперь банк будет посговорчивее, им такой геморр не нужен. Теперь они готовы перевести на любое ООО или ИП, или...
Три гнилые клячи.
Государство берет уверенный курс на привлечение к уголовной ответственности по ст.172 («незаконная банковская деятельность»). Даются реальные сроки. Легально банковским бизнесом заниматься невозможно, не дадут лицензии. Дадим советы, как не загреметь на нары, занимаясь обналом. Вот три гнилые клячи, которые могут подвести вас в обнальном забеге на длинную дистанцию: Сотовая связь внутри Вашей фирмы. Обнал подразумевает...
Обнальный лайфхак: инструкция применения по сберу.
Разберем самый безопасный и простой способ обнала по сберу. Корпоративка дает по 170 т.р. в сутки. Начинаем закидывать на сбер с понедельника по этой сумме и сразу снимать. Никаких «прокачиваний» счета не делаем. Сразу снимаем. Каждое утро перед отправкой проверяем в банк-клиенте наличие писем от финмониторинга. Итого с понедельника по четверг закидываем 680 т.р. В...
Заградительный тариф на колбасу…
Если вам заблокировали счет по 115-ФЗ, знайте, что предоставлять огромное количество документов, запрошенных банков, совершенно бесполезно. Банк в 100% случаев не отменит своего решения и не возобновит обслуживание счета. Наиболее простым решением в такой ситуации, которое вам предложат сотрудники банка, — закрыть счет с просьбой перечислить остаток денежных средств на другой счет или организацию. И...
Вечная схема.
Умрет ли обнал? Сколько лет закручивают гайки. Банки перепуганы, обнала там нет. Сейчас взялись за хитрые торговые сети, которые продают выручку, скоро и им кердык. А что потом? По идее давно можно было бы внести законодательный запрет на снятие наличных с расчетных счетов. Если бизнес не может функционировать без снятия наличных – это какой-то неправильный...
Мистер Ли.
Не секрет, что основные заказчики нелегальной пересылки денег за рубеж – это китайцы. Этот народ приучен к порядку. Выручка в виде нала сдается всеми торговцами на «китайских» рынках старшим, и те решают, как нал переправить в Китай. Раньше для такой пересылки у китайских друзей были реквизиты подконтрольных китайских компаний, они отдавали наличку в России, далее...