В последнее время появились некоторые ноу-хау по обналу, которые пока не очень видят банки. Речь идет про «покупках» с корпоративных карт. Вот как это работает. Покупка через терминал, чтобы забрать выручку. В настоящее время основной кэш скапливается у торговцев автомобилями и продуктами питания. Практически весь безнал, предназначенный для обнала, идет по назначению «строительные материалы и...
АнтиФинРазведка
Самый честный блог о финансовой системе Российской Федерации
Самый главный легализатор.
ЦБ уверенно держит курс на вычищение банковского сектора. Последний раз банковская лицензия выдавалась в 2017 году, и то Крымскому банку ЧБРР. Можно смело сказать, что в лицензионном отделе ЦБ все поросло паутиной и никого там не ждут… В связи с ситуацией с постоянным гноблением мелких банков особым лицемерием отличается установленный порядок отзыва лицензии, почему-то совершенно...
Возьми отказы и не матерись.
Nemo iudex in propria causa. — Никто не может быть судьей в собственном деле, как гласит древняя латинская поговорка. Банки при применении к клиенту мер по 115-ФЗ всегда являются и судьей, и заинтересованной стороной. Итог любого спора в таком случае очевиден… С апреля 2018 г. ЦБ ввел механизм досудебного обжалования действий банка в отношении клиента...
Капкан для номинала.
Эх, номиналы, номиналы… Такое приятное слово для оффшорных юрисдикций и какое нехорошее для России. Несут на своих сутулых слабых плечах российский обнал, не ведают, что творят, а потом страдают. Сколько этих похожих историй, за каждой из которых стоит целая судьба. Не приняли отчетность. Директору надо идти в налоговую. Адвоката или бухгалтера-сопровождающего злые налоговики в кабинет...
Безнал, который попал в просак.
Вообще, «впросак» пишется слитно, ведь это наречие. И слова «просак» вроде как нет в современном русском языке. Однако, вики словарь дает как минимум два значения этому слову: Станок, приспособление для кручения верёвок. Неприятное, неловкое положение; конфуз. Третье значение слова применяется в фильме Алексея Балабанова «Жмурки», озвучено персонажем Н.С. Михалкова: «— Мы, Сергей Михалыч, попали впросак....
Оч.умелые ручки
Цена обнала (отправить на ООО с НДС) в настоящее время достигает 15%, а то и выше. Если Вы имеете небольшие потребности в нале (1-4 млн в мес.), поможем Вам самостоятельно решить проблему. Итак, нам понадобятся: *номинал свежий, нигде не зарегистрированный ранее. Не имеющий долгов у приставов. *юристы-регистраторы *6 расчетных счетов. *1 счет на физ лицо...
Айкидо со Сбером.
Как известно, единоборством, в котором используется сила самого противника для победы над ним, является айкидо. Посмотрим, как можно применить силы непримиримого борца с обналом для реализации того самого обнала. Единственная нормальная и неубиваемая схема по кэшу – это нал через ип. Ведь никакие законы и ограничения не смогут запретить ипэшнику перевести со своего счета на...
Страшные сказки на ночь.
На практике стала распространенной ситуация, когда счет юридическому лицу заблокирован службой финмониторинга банка, директор подает платежку на перевод или заявление на закрытие счета, банк дает письменный отказ, при этом в отказе написано, что «при повторном отказе банк вправе все средства перевести на спец счет в ЦБ». Звучит страшно, но надо ли паниковать? Прежде, чем бояться...
На высоких оборотах.
Представьте себе такую ситуацию. У Вас есть деньги, у вас есть фирма. Вы договариваетесь с производителем чего-нибудь, что станете эксклюзивным поставщиком этого «чего-нибудь» в определенном регионе. Таким образом, через вашу фирму начинает идти поток денег. Вся ваша деятельность сводится к «принять безнал» от покупателей и перечислить производителю. Сами вы ничего не производите, и поэтому штат...
Сапожник без сапог.
Полиция и суды выработали четкую практику привлечения к ответственности по ст.174 УК РФ. Обнальщики открывают расчетные счета на ооо и ИП, и следователь потом пишет в обвинительном заключении, что данные расчетные счета открыты на подставные фирмы и используются для ведения «счетов» и расчетно-кассового обслуживания клиентов у обнальщиков. Если нормальный банк имеет корреспондентский счет в ЦБ,...