С 1 января 2019 года в Федеральный закон 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» вступают изменения, которые включают расчетные счета юридических лиц (ООО и другие), относящихся к категории малого бизнеса, в систему страхования вкладов. Таким образом, счета юридических лиц в банках будут застрахованы Государственной корпорацией Агентством по страхованию вкладов (АСВ) наряду...
АнтиФинРазведка
Самый честный блог о финансовой системе Российской Федерации
Готовая фирма за 15 т.р…
Обнальщики постоянно грустят, как дорожают готовые технички, и как сложнее и сложнее работать. При этом юристы, работающие оптом, продают ООО… за 15 т.р. Как такое вообще возможно? Где они берут юрадрес (только он стоит в Москве 20-30 т.р.)? Сколько они платят номиналу-директору? Ведь никто не хочет и не станет номиналить за 5 т.р. Откуда у...
Синдром разжимающейся петли.
Интересная тенденция намечается по банкам. Некоторые банки (а именно: Уралсиб, Открытие, СКБ) стали давать выводить блок с расчетного счета ООО на дебетовую карту директора данного ООО. Тарифы на данное действо колеблются от 0% (в Открытии) до 13%(в Уралсибе). На фоне всеобщей стрижки денег с незадачливых бизнесменов просто за перевод на свой же счет ООО в...
На войне как на войне.
Налоговая, действительно, давно занимается подобным. У начальства или близких к ним находятся бухгалтера, занимающиеся сдачей отчетности. Или просто знакомые в удостоверяющих центрах, готовые выдать ЭЦП для сдачи отчетности непонятно на какое имя. Зачем инспекции это надо? Да просто убрать разрывы по АСК НДС из своей ИФНС и улучшить показатели. Чем рискует ИФНС, делая такой “криминал”?...
Взвесьте мне чеков , полкило…
С 01 июля 2019 года при расчетах наличными между юридическими лицами внесен интересные изменения. Приказом ФНС от 9 апреля 2018 г. № ММВ-7-20/207@ в состав реквизитов кассового чека были введены поля 1227 – «Покупатель» и 1228 – «ИНН покупателя». Это значит, что теперь при “отбивке” чека на Вашу фирму продавцу требуется вносить ее ИНН и...
Воруй тихо – уходи быстро.
Обналичку, сопровождающуюся выводом денежных средств не только из-под налогообложения, но и из легального оборота, принято относить к числу наиболее опасных вызовов и угроз финансовой безопасности, особенно в современных сложных для России внешнеэкономических условиях. Большой брат всячески стремится совершенствовать и ужесточать законодательство в рамках уголовной ответственности за «обналичивание», а суды выносят все более жестокие и показательные...
Жить стало лучше, жить стало веселей.
Свершилось! Мы, и не только мы, писали о порочной практике применения ст.210 УК РФ (преступное сообщество) для утяжеления ответственности по экономическим делам. Ведь любое экономическое преступление (особенно незаконная банковская деятельность), как правило, осуществляется командой. Следовательно, всегда можно “натянуть” ОПС к основной статье. Но секрет в том, что ОПС является ГОРАЗДО БОЛЕЕ ТЯЖЕЛОЙ СТАТЬЕЙ по сравнению...
Ты отказала мне 2 раза!
Случалось с вами, когда при закрытии счета вы столкнулись с проблемой вывода остатке денежных средств? Разберемся в чем сыр бор. Согласно п. 1 ст. 859 ГК РФ договор банковского счета (ДБС) расторгается по заявлению клиента в любое время, и Банк не вправе чинить клиенту какие-либо препятствия при осуществлении его законного права. Договор расторгается владельцем р/с...
Кто здесь?!!
Периодически поступают предложения типа “а можно ли с Вами поработать”. Ответим так. Наш канал носит информационный характер, и сами мы финансовой деятельностью не занимаемся. Особого интереса к ней не имеем. Однако основной автор канала имеет опыт в обнале около 15 лет. Что позволило наработать определенные устойчивые связи в этой сфере. Без тесного информационного взаимодействия с...
Практика — критерий истины.
Получили очередной отзыв от пользователя: “По материалу «Вклад-прокладка» (от 15, кажется, мая) Похоже у авторов с практикой жизни плохо. Банк будет ставить палки в колёса (до 10 дней), чтобы отправить твои деньги даже на депозит в другой банк, т. к. понимает, что ты к нему никогда не вернёшься. При открытии депозита, тебя могут спросить происхождение...