Я – в домике!

Я – в домике! Вам должно денег некое нехорошее ООО. Не отдает. Вы идете в арбитраж, исправно отсуживаетесь, получаете исполнительный лист. Радостно бежите в банк должника с этим листом, предъявляете. Проходит день, неделя, месяц… Деньги так и не идут. На Ваш письменный запрос банк отвечает, что по счету стоит приостановление ИФНС за непредоставление отчетности и...

Эй, подстрахуй!!!

Работает, значит, бизнесмен в поте лица: бизнес растет, прибыль растет, на счетах копятся ярдные суммы. А в один прекрасный день платежи перестают уходить контрагентам, а по новостям говорят, что у банка отозвали лицензию. Все – канули денежки в лету… Вставай теперь, честный бизнесмен, в реестр требований кредиторов и жди, когда сначала конкурсный управляющий в лице...

«Злоумышленники»

Вопрос, насколько обмен криптовалют криминален в России, до конца непонятен. Тут действует классическое правило: был бы человек, а статья найдется. Рассмотрим знаковое уголовное дело, в котором, на наш взгляд, видны общие подходы карательных органов к криптовалюте. Сентябрь 2017: «МВД отчиталось об операции по задержанию «злоумышленников, которые нелегально зарабатывали на обналичивании и продаже криптовалюты». Задержание проходило...

«Атака клонов»

Предположим, Вы бизнесмен. И для каких-то целей Вам понадобилось купить ООО без счета. Основных причин тут может быть несколько: Надо прикрыть свои фирмы отчетностью по НДС (продавцы таких фирм так и пишут в объявлениях – «продам фирмы под слив НДС» Надо сделать какие-то расходные документы без проводок по расчетному счету. У вас есть договоренность в...

Как стать банкиром за 25.000 $.

Как всем известно, в России ЦБ лютует и отзывает банковские лицензии. Банковскую лицензию новым организациям получить практически невозможно (с 2017 не выдано ни одной). На этом фоне просто райские условия для ЛЕГАЛЬНОГО банковского бизнеса созданы в Литве. Даже в былые беспредельные времена оффшорных банков НЕВОЗМОЖНО было заиметь лицензию за такие абсолютно смешные деньги, как сейчас...

Зарплата в канистрах.

Расскажем о способе сэкономить на обнале при выдаче зарплаты. «Черный» вариант просто обналить нужную сумму у надежных людей – опускаем. Тут вы и сами все знаете. 12-15%, как договоритесь. Вариант «белый»: оформить зарплатный проект и перечислять зарплату через него. Итог: банк анализирует полную уплату всех налогов с заработной платы (это около 40%). Кроме этого, банк...

Мерч-проглот.

В последнее время появились некоторые ноу-хау по обналу, которые пока не очень видят банки. Речь идет про «покупках» с корпоративных карт. Вот как это работает. Покупка через терминал, чтобы забрать выручку. В настоящее время основной кэш скапливается у торговцев автомобилями и продуктами питания. Практически весь безнал, предназначенный для обнала, идет по назначению «строительные материалы и...

Самый главный легализатор.

ЦБ уверенно держит курс на вычищение банковского сектора. Последний раз банковская лицензия выдавалась в 2017 году, и то Крымскому банку ЧБРР. Можно смело сказать, что в лицензионном отделе ЦБ все поросло паутиной и никого там не ждут… В связи с ситуацией с постоянным гноблением мелких банков особым лицемерием отличается установленный порядок отзыва лицензии, почему-то совершенно...

Возьми отказы и не матерись.

Nemo iudex in propria causa. — Никто не может быть судьей в собственном деле, как гласит древняя латинская поговорка. Банки при применении к клиенту мер по 115-ФЗ всегда являются и судьей, и заинтересованной стороной. Итог любого спора в таком случае очевиден… С апреля 2018 г. ЦБ ввел механизм досудебного обжалования действий банка в отношении клиента...

Капкан для номинала.

Эх, номиналы, номиналы… Такое приятное слово для оффшорных юрисдикций и какое нехорошее для России. Несут на своих сутулых слабых плечах российский обнал, не ведают, что творят, а потом страдают. Сколько этих похожих историй, за каждой из которых стоит целая судьба. Не приняли отчетность. Директору надо идти в налоговую. Адвоката или бухгалтера-сопровождающего злые налоговики в кабинет...