Неосновательное обогащение не входит в компетенцию Уголовного кодекса. Ведь речь идет не о краже или мошенничестве. Один из примеров — выданные деньги без расписки и договора. Или перечисленный аванс в счет будущего контракта без его официального подписания. При этом получатель в срок не вернул и не горит желанием. Любые заявления в полицию о мошенничестве остаются без ответа, так как нет доказательств выдачи и невозврата денег или имущества.
Взыскать неосновательное обогащение реально, в том числе проценты за пользование чужими деньгами. Их рассчитывают по статье 395 ГК РФ. Для этого должник обязан присвоить любые финансовые или материальные средства другого лица без оформления сделки или не по закону. Перечислим случаи, при которых можно вернуть через суд. Во-первых, это случайный платеж бухгалтера на счет контрагента или в онлайн-банке чужому адресату. Во-вторых, перечисления перед заключением договора, который так и не был подписан по разным обстоятельствам. В-третьих, деньги за безосновательное пользование имуществом (после окончания срока аренды офиса арендатор продолжает им распоряжаться).
Теперь рассмотрим варианты, при которых невозможно взыскать неосновательное обогащение. Прежде всего, по истечению срока давности, составляющего три года. Во-вторых, при законной выдаче гражданину субсидии, пособия, компенсации, социальной выплаты, пенсии или зарплаты. В этом случае взыскателем может выступать как юрлицо, так и представитель государства. Так, условное министерство попыталось признать нецелевым использование выданной молодой семье субсидии на приобретение или строительство дома, потому что она потратила их на ремонт. Однако кассационный суд не признал это неосновательным обогащением, т.к. речь везде идет о реализации цели по благоустройству жилья. Третий пример – взыскатель после подписания актов о выполнении работ заявляет об обратном и пытается отсудить деньги у подрядчика. Так, суд отказал в иске муниципальному заказчику, который после оформления договора с подрядчиком решил, что работы не исполнены. При этом он подписал соответствующие акты и оплатил их. Также под неосновательное обогащение не подпадают благотворительность и дарение.
Потерпевшая от неосновательного обогащения сторона должна озаботиться сбором доказательств. К ним относятся выписки по операциям по расчетным счетам и картам, платежные документы. Кроме того помогут распечатки переговоров и переписки в мессенджерах и соцсетях, из которых следуют факты получения другой стороной ваших денег или имущества. Перед приобщением к материалам дела их необходимо заверить у нотариуса. Могут помочь аудиозаписи разговоров и показания свидетелей, однако далеко ни всегда суды принимают их в расчет в подобного рода делах. Важно, что истец не обязан доказывать в суде, что у приобретателя были основания получить его деньги.
Перед обращением в арбитражный или суд общей юрисдикции потерпевшему следует выслать досудебную претензию. Срок ее добровольного исполнения – 30 дней. После этого подать заявление нужно по месту регистрации получателя — физлица или юрлица. Также возможно применить обеспечительные меры, чтобы ответчик не скрыл свое имущество, переписав на родственников. Однако истцу всегда нужно помнить о сроке исковой давности, который отсчитывается с даты безосновательной передачи денег или имущества. В то же время о его наступлении ответчик сам должен оповестить суд. Кроме того суд вправе отказать в иске при доказанных близких и длительных отношениях истца и ответчика, если первый осуществлял регулярные платежи, перечисления, материальную поддержку.
В любом случае задача потерпевшего – доказать, что противная сторона получила деньги без основания и не вернула их. Приобретатель может настаивать на своей добросовестности и аргументировать исключениями из правил о неосновательном обогащении.