Bank Of Cyprus начал отправлять клиентам из РФ сообщения о том, что их счета закроют в ближайшие два месяца после получения уведомления. Причина — опасения банка, который может попасть под очередные санкции США из-за российских клиентов. Новые меры не коснутся клиентов, которые находятся в статусе резидентов Евросоюза.

А вот налоговое резидентство РФ может послужить главным фактором. Стоит беспокоиться, если банк чаще обычного отправляет запрос на проверку счетов, которые используются для оплаты коммунальных услуг. Таким способом он проверяет, реально ли клиент проживает на острове долгое время. Одна из клиенток банка пожаловалась, что пользовалась услугами банка только для коммунальной оплаты, других операций не было. Но банк уже прислал ей «письмо счастья».

Другим поводом может стать наличие прибыли от бизнеса в РФ, который находится под санкциями, или «нетрадиционный» ВНЖ (типа визитер, F). Bank Of Cyprus ранее блокировал даже старые счета тех клиентов, которые давно проживают на острове.

Недавно Америка расширила пакет санкций против банков, а Кипр занял лидирующую позицию по числу лиц, которые помогают обойти прошлые запреты. На острове запрещено оказывать юридические, консультационные, маркетинговые, IT-услуги физлицам и юрлицам из России.

Сейчас процесс закрытия банковских счетов инициировал только крупный банк Кипра, но дальше за ним могут подтянуться банки второго звена. Банк таким образом пытается подстраховаться. Ведь финансовой организации проще отказать клиенту в обслуживании, чем понести высокие расходы.

Эксперты уверены, что сообщения о прекращении сотрудничества с клиентами из России со стороны зарубежных банков прозвучат не один раз, хотя примеров применения санкций к банкам Кипра довольно мало.

Bank Of Cyprus является самым крупным на острове Кипр. По данным 2022 года, на вкладах граждане РФ (без учета местных компаний, которыми они владеют) хранили более 700 миллионов евро. Это на 7% больше, чем в прошлом году. Банк в данный момент не проводит никаких операций в России.