Много уже писалось, как банки зарабатывают на блокировках счетов клиентов. Прописывают в тарифах штрафные комиссии, доходящие до 15% при закрытии счета… Вообще, банки просто могли бы писать в тарифах, что комиссия за перевод при блоке по 115-ФЗ составляет, скажем, 99%. Блокировать счета и все забирать себе. В судах они потом говорят, что клиент, дескать, сам...
Мы рады любой обратной связи от читателей. По возможности стараемся отвечать на поступающие вопросы. Мы поддерживаем тесную связь с реально работающими финансистами и бухгалтерами, поэтому все наши схемы 100% проверены, мы не публикуем слухи и домыслы. В любом случае применение схем остается на страх и риск применяющего, ведь в антиотмывочной сфере все меняется не по...
Статью «Оч. Умелые ручки» мы закончили на том, что обналом заниматься не нужно. Продолжим данную мысль. Жил-был один глупый молодой обнальщик, назовем его, предположим, Х. Подрабатывал он сначала у старших и опытных ребят, таскал им номиналов для фирм и ип, да и сам номиналил у них. Но вот, птенец решил вырваться из гнезда, и начать...
Количество коммерческих организаций, зарегистрированных в 2018 г. составило 316 900 штук. Путем несложных вычислений выходит, что ФНС России регистрирует почти 870 организаций ежедневно (не считая ИП). Успевают ли налоговики проверять юридический адрес каждой регистрируемой организации? В настоящее время порядок и степень проверки адреса значительно усложнился. Неподтвержденный адрес безусловно влечет отказ в регистрации. Налоговая также вправе...
На сайте ras.arbitr.ru за весь 2018 год содержится всего 542 решения арбитражных судов первой инстанции, связанных со спорами о блокировке счетов по 115-ФЗ или отказах в их открытии. В 2017 году их было 855. Это не говорит о том, что блокировок счетов стало меньше, просто появилась такая штука, как досудебный механизм обжалования блокировки счета, который...
Если вам заблокировали счет по 115-ФЗ, знайте, что предоставлять огромное количество документов, запрошенных банков, совершенно бесполезно. Банк в 100% случаев не отменит своего решения и не возобновит обслуживание счета. Наиболее простым решением в такой ситуации, которое вам предложат сотрудники банка, — закрыть счет с просьбой перечислить остаток денежных средств на другой счет или организацию. И...
С этой легендарной личностью редакция нашего телеграм-канала договаривалась об интервью полгода. Знакомьтесь: обнальщик с 15-летним стажем, с тремя условными судимостями и одной реальной яхтой, участник всех черных и санкционных списков, участник шорт-листов по коммерческому обналу, бюджетному распилу и скоростному пусканию на ветер клиентских денег Вексель Гашенович Наль. — Вексель Гашенович, здравствуйте! Вы не боитесь так...
Допустим, Вы оказались в неприятной ситуации блока счета финмониторингом банка и ИФНС. Теперь Вы в ловушке: банк при всем желании не закроет счет, пока ИФНС не снимет блок. Если ИФНС настроена на целенаправленное гнобление Вашей фирмы (не нравится номинал, аннулирована эцп, сомнительный оборот по счету и т.д.) – Ваша участь очень незавидна. Тут вы начинаете...
Представьте, что вы словили блок на свой расчетный счет (что в теневом бизнесе не ново), и пока вы с ним разбирались доблестные регистрирующие органы ликвидировали организацию, как недействующую… Возникает логичный вопрос – а как же деньги на счете??? Получается, ООО больше нет, а добраться до его «наследства» очень надо. Есть решение данной ситуации. В случае...
В данной статье мы рассмотрим причины блокировок, отказов в проведении операций по счетам, а также рассмотрим варианты, как действовать в ситуации, когда банк начинает «жестить».Банк, в рамках применения к расчетному счету компании 115-ФЗ, может инициировать одну из трех процедур, а именно:приостановление операций по счету (блокировка доступа к расчетному счету); приостановление проведения платежной операции; отказ в...