В большинстве эпизодов должников не имеют право арестовывать за наличие просрочки. Однако есть исключения. Прежде всего, за неуплату налогов в крупном размере – не менее 2,7 млн рублей за три года. Наказание составляет от штрафа в 100-300 тысяч рублей до одного года лишения свободы. Если же неуплата за тот же срок составила от 13,5 млн рублей, то полагается штраф до 500 тысяч рублей, либо заключение до трех лет.
Следствие вправе арестовать гражданина за мошенничество. В частности, за невозврат задолженности банкам или физлицам. Для этого нужно доказать, что заемщик предоставил о себе ложные сведения (отразил более высокий официальный доход или завысил стоимость своего имущества) и практически не уплачивал долг длительное время.
Арест и большой срок в колонии – до шести лет – грозит тем, кто совершил преднамеренное или фиктивное банкротство с причинением крупного ущерба кредиторам. Он должен превышать 3,5 млн рублей. Однако практика доказывания такого умышленного банкротства довольно сложная.
Кстати, весьма неприятная новость появилась для наследников умершего родственника, признанных неплатежеспособных и находящихся в предбанкротном состоянии. Ранее они отказывались официально наследовать имущество, чтобы не расплачиваться с кредиторами. При этом пользовались квартирой или автомобилем. Однако суды признают такие отказы незаконными.
В одном деле фигурировал гражданин, имевший явные признаки неплатежеспособности. В частности, суд постановил взыскать с его ООО ущерб в пользу другого юрлица. Вскоре умерла его жена и он с дочерью стали законными наследниками совместного бизнеса. Однако все доли в компании были оформлены на дочь. Когда об этом узнал арбитражный управляющий, то обратился с иском о признании действий должника незаконными. Суд первой инстанции не поддержал это решение. Он сослался на практику, по которой право на наследство – это добровольный акт, а ни е обязанность. Однако апелляционная и кассационная инстанции приняли обратное решение. Они постановили, что ответчик умышленно не оформил на себя свою долю в ООО, переписав ее на дочь. Это повлекло ущерб кредиторам, и подобное действие признано недействительным. Она была осуществлена в течение трех лет до подачи ответчиком заявления о признании банкротом. В итоге нотариус выдал свидетельство о праве на наследство. Мужчина стал обладателем 50%-й доли в компании, которая вошла в имущественную массу для последующей реализации и расплаты с кредиторами.
Примечательно, что суды по искам кредиторов также понуждают принять наследство лицам от умерших родственников, имеющих долговые обязательства. Нередко граждане отказываются оформить на себя квартиру или машину при фактическом пользовании ими, чтобы имущество не вошло в конкурную массу.
Еще одна ремарка – недавно был принят закон, но пока не вступил в силу, по которому нотариусы обязаны предупреждать наследников о переходе на них долговых обязательств умерших родственников. Зачастую финансовые обременения перекрывают по стоимости полученное имущество. Подобная новация призвана дать выбор наследникам: принимать имущество с долгами или нет. При этом закон разрешает банкротство полученной наследственной массы.