Уже в настоящее время, не дожидаясь принятия и вступления в силу поправок в УК, банки обращаются в органы МВД с просьбой возбудить уголовные производства на клиентов, которые оформили и продали карты третьим лицам. Впоследствии они обналичили денежные средства. В данном случае ответственность несут как сам дропер, так и его кураторы. Последние часто уверяют первых, что максимум чем они рискуют – блокировка операций, которые якобы легко разблокируют. Однако вскоре наказание может составить до шести лет за передачу карты, пин-кода и доступа в личный кабинет. В случае транзитных перечислений с похищенными бюджетными средствам или полученными незаконным путём фигурантам грозят более суровые санкции.
В Уголовный кодекс внесены на рассмотрение поправки в ст. 187 «Неправомерный оборот средств платежей». После вступления их в силу дроперу за сбыт карты грозит штраф от 100 тыс. до 300 тысяч рублей, обязательные работы до 480 часов или ограничение свободы до двух лет. Для тех, кто продаёт карты умышлено для мошенников, взыскание увеличится до 1 млн рублей, также предусмотрены принудительные работы до четырёх лет или лишение свободы до шести лет. Аналогичный срок в колонии или до пяти лет принудительных работ грозят организаторам схемы.
В 2024 году в дроперстве фигурировало около 2 млн человек. Через их счета проводились незаконные обналичка, уклонение от налогов, покупка криптовалюты, совершались ставки в онлайн-казино, выводились похищенные у граждан деньги. Если в начале 2024 году дроперы оформляли карты в крупных банках, то впоследствии стали переходить в мелкие и средние учреждения, где контроль как правило ниже. Первые из них научились обнаруживать сомнительных клиентов уже в момент их присутствия, либо при первых операциях по счёту.
Более половины дроперов – молодые люди до 25 лет. Уже на начальном этапе банки научились их эффективно выявлять. Существуют ряд потенциальных признаков. Это молодой человек, который при открытии счёта постоянно консультируется по телефону при ответе на вопросы сотрудника банка, либо сопровождается иным лицом. Следующий признак – клиент спрашивает о максимальных лимитах на снятие наличных, дистанционно оформляет пакет «Привилегия». Иногда такие граждане нервничают, путаются в словах, иногда маргинального вида или мигрант, порою не помнит свой номер телефона и зачитывает его по бумажке.
Кстати, под уголовное преследование, как показывает практика, могут привлечь формально не причастных к преступлениям граждан. Одного из них судили по статье 159 УК за мошенничество. Он по просьбе знакомого брокера передал доступ к своему инвестиционному счёту и получал ежемесячно вознаграждение 40 тысяч рублей. Сам клиент был абсолютно уверен в законности своих действий. Он и не подозревал, что через его счёт брокер проводил фиктивные сделки с иностранными ценными бумагами с искусственным занижением и завышением цен на них и с использованием торгового робота. В итоге скопилось 140 млн рублей. Организатор аферы половину средств смог вывести и покинул Россию. А вот его клиент предстал перед судом. Он искренне заверял, что не имел отношения к нелегальным сделкам. Однако его признали соучастником в мошенничестве в крупном размере. Он получил условный срок, возместил весь ущерб в виде полученной прибыли, его банковские счета и недвижимость были арестованы.