С 01.05.2019 вступили в силу изменения, внесенные в Закон о ЦБ, по которым теперь ЦБ РФ может наказывать рублем банки за малейшие подозрения о нарушении 115- ФЗ, а также нормативных актов Банка России в этой области.

Банк России по-прежнему может потребовать устранения выявленных нарушений, ограничить проведение кредитной организацией отдельных операций на срок до шести месяцев. Помимо этого Банк России сможет взыскать штраф с кредитной организации в размере до 0,1% собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 100 тыс. руб.

Если же нарушение кредитной организацией Закона об отмывании доходов создаст реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков), в этом случае Банк России сможет принять более жесткие меры, указанные ранее (п. 2 — 7 ч. 2 ст. 74 Закона о ЦБ РФ).

Вместе с этими мерами или отдельно от них может быть наложен штраф в размере до 1% собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 1 млн руб.

К примеру, размер собственных средств (капитала) Сбербанка 4 210 200 147 000,00 руб. и 1% от этой суммы составит 42 млр. руб. То есть, ЦБ сейчас с легкостью может нагнуть любой банк и оштрафовать его на 1% от собственного капитала, что для банка грозит катастрофой и фактическим прекращением деятельности. И при этом даже не надо заморачиваться с отзывом лицензии!

В целях непопадания на «бабки» перед ЦБ РФ Банки будут жестить со своими клиентами. Грядет повальная неоправданная блокировка счетов клиентов с последующим истребованием различных оправдательных документов для разблокировки счета, приостановления операций по счету, отказ в исполнении распоряжений клиентов и прочие меры по поводу и без, направленные на противодействие отмыванию доходов.

Кстати, стоит отметить небольшое дополнение Закона об отмывании доходов, которое вступит в силу с 27.06.2019.

Теперь под обязательный контроль Банка попадают также операции по получению физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты, эмитированной иностранным Банком, зарегистрированным на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, входящих в перечень, утвержденный уполномоченным органом.

Поэтому следую тщательно продумывать свои ходы, чтобы не попасть под одозрение Банков, поскольку сейчас у них есть более весомые причины вывести вас из дел.