Каждый год россияне проводят миллиарды денежных переводов по картам. По данным ЦБ, только за второй квартал этого года физлица осуществили более 3 миллиардов операций через СБП на общую сумму в 16,5 триллионов рублей. Как правило, отслеживать переводы обязаны банки, чтобы избежать мошенничества или вывода средств из страны. А вот налоговая за этим не следит, но в случае жалобы может запустить проверку.

Налогами не облагаются такие переводы как: алименты, кэшбек от банка, возврат задолженности, переводы между родственниками, подаренные денежные средства. Если же на карту перевели сумму за какую-либо услугу, то необходимо подать декларацию.

Банки начинают отслеживать платежи на сумму более 600 тысяч рублей. Сомнительными считаются следующие операции:

• больше 30 переводов от физлица за сутки;
• больше 10 получателей переводов в день и 50 в месяц;
• переводы между физлицами от 100 тысяч в сутки и от 1 миллиона в месяц;
• моментальный перевод только что зачисленных денег.

По закону банки не обязаны в таких случаях передавать всю информацию в ФНС, даже если под вопросом возможный уход от уплаты налогов. Но если на человека поступила жалоба о ведении предпринимательской деятельности, то налоговую проверку не избежать. Инспекторы сразу же запросят у банка все данные о счетах и операциях, потом последуют опросы свидетелей, проверка объявлений на сайтах, где предлагаются свои услуги. Но сами по себе переводы не являются причиной проверки от налоговиков.

Если будет установлен факт получения дохода, то ФНС доначислит налоги и припишет штраф за вовремя не сданные декларации.

Чтобы обезопасить себя, при осуществлении переводов нужно заполнять графу «Назначение платежа». Тоже самое надо попросить у отправителя. При ведении предпринимательской деятельности лучше оформить самозанятость.