Статью «Оч. Умелые ручки» мы закончили на том, что обналом заниматься не нужно. Продолжим данную мысль.
Жил-был один глупый молодой обнальщик, назовем его, предположим, Х. Подрабатывал он сначала у старших и опытных ребят, таскал им номиналов для фирм и ип, да и сам номиналил у них. Но вот, птенец решил вырваться из гнезда, и начать все сам, тем более все схемы он запоминал и хорошо знал. Что ж, в добрый путь, сказали старшие и опытные ребята, лети с миром…
Еще работая у старших и опытных ребят, Х. заметил, что с корпоративок банка N хорошо снимать под выходные. Купил 1-2-3-4 фирм. Используя наработки по клиентам, стал зарабатывать.
Не забывал он позванивать и старшим ребятам, интересоваться, как у них дела. Какие есть схемы. Узнал, что у них около 15 таких фирм. Правда, у них и своей оборотки побольше, но это как-то не запомнилось молодому Х., а вот 15 фирм запомнилось. И вот, он решил сыграть по-крупному: залез в деньги своих клиентов и купил 100 фирм. Х. уже умножал свои прибыли по одной фирме на 100 и ликовал от того, как он обойдет на крутом вираже своих бывших работодателей…
Как вдруг случилась катастрофа.
Банк срезал лимиты на снятие и ужесточил мониторинг, все фирмы не окупились. А еще огромная сумма легла в блок, мелкими суммами на куче счетов…
Бедный Х. позвонил старшим и спросил, как у них дела… Они сказали, что словили блок на 5 фирмах, а на 10 отправку успели остановить. Что данная схема больше не работает, и они пока отдыхают и думают о других схемах и достают блоки.
Но бедный Х. (бедный уже во всех смыслах) не мог позволить себе отдыхать. Он залез в клиентские деньги при покупке фирм и получил блоки клиентских денег. Становилось шумно, он задерживал выдачи. Новых схем не было. Надо было строить пирамиду Хеопса и принимать новое, чтобы отдать старое, выиграть время, решить блоки и раздобыть денег, ведь на покупке фирм он сыграл по-крупному и прогорел…
И вот, наш герой обзвонил знакомых и договорился отправлять посторонним…
Чем это закончилось – Вы легко можете понять.
У каких-то знакомых Х. денег стало побольше, а у каких-то поменьше. Произошел круговорот кидков в природе. А Х. живет непонятно где и боится собственной тени.
Это очень типичная история. Проблема в том, что представление об обнале как о масштабируемом бизнесе может привести к плачевным результатам. Масштабирумость – это способность бизнеса на одних и тех же мощностях обрабатывать любой объём клиентов и давать любой объем прибыли. Это свойство высокотехнологичных компаний. Например, Яндекс и Гугл, имея свои мощности, могут продать контекстную рекламу что в нынешнем объёме, что в объёме, существенно превышающем нынешний, без вложений в новую инфраструктуру.
Тут сразу понятно, что масштабируемостью в обнале не пахнет. Вы не сможете, имея одну фирму, пропустить через нее любой объём денег. Надо будет купить еще и потратится.
А это уже будет расширяемость бизнеса (чтобы получить больше прибыли – надо вложиться в новые мощности).
Но и тут обнал столкнется с проблемами. Ведь даже расширять его крайне опасно и сложно. Разберем основные проблемы.
- Расширение схемы часто более затратно, чем кажется.
Например, Вы шлете на ип какого- то банка с ооо, а с ип благополучно переводите на его же карту и снимаете. Вам все нравится. Находите еще ип, начинаете слать уже в два места. И опять все хорошо. Кажется, что надо купить 10-20 ип, чтобы расшириться. Но на самом деле надо купить еще и 5-6 фирм, чтобы скрыть веерную рассылку, кроме этого, продумать изменение ip адресов. В итоге, не продумав эти моменты, Вы ошибаетесь, и банк «выкашивает» всех ип, подловив «веер» с одной фирмы.
- Расширение схемы повышает риск воровства номиналами.
Как это обычно бывает? Сначала делали на знакомых, потом на знакомых у знакомых, потом в директора стал годиться Колькиной бабы сестры мужик, а потом перешли на поиск в интернете, что равносильно самоубийству… Качество номиналов при массовом открытии счетов обязательно падает. Как правило, практически все обнальщики переходят на покупку у юристов фирм на совершенно незнакомых людей. Это немногим отличается от поиска директоров в интернете. В Москве орудуют группировки, которые буквально подсовывают юристам ручных номиналов для дальнейшей кражи денег, так что юристы, даже самые проверенные, могут невольно кинуть Вас, даже сами того не желая.
- Правила мониторинга постоянно меняются.
Банки никогда не сообщат исчерпывающий перечень требований, по которым блокируют счета, это часть игры. Если бы были четкие критерии «нормальной работы» (четкие требования к соотношению нал/безнал по счету, уровень уплаты налогов, выплаты зарплаты и т. д. и т. п.), то обнальщики бы просто под них подстроились и бесконечно наращивали мощности. В этом то и соль, что четких критериев не будет, и все будет постоянно меняться. В таких условиях Ваше «расширение» бизнеса может совпасть с очередными ожесточениями мониторинга банка, и все купленные фирмы превратятся в гору макулатуры. Лимиты снятия по картам могут стать в 5-10 раз меньше, комиссии могут быть повышены, и все Ваши покупки моментально станут нерентабельными.
- Наличие оборотных средств – строго обязательно в обнале.
Расширение мощностей без увеличения оборотки – недопустимо!
Причем реально необходимый объём собственных средств, как правило, многие не понимают. Это как банкролл в покере. Чтобы играть турниры на 10 долларов, надо иметь банкролл 5 тысяч. Каких- то формул по расчету банкролла в обнале, естественно, не существует. Очевидно, необходимо оценивать средний % блока при заходе денег и иметь данный объём оборотки на руках. Предположим, вы хотите обналичивать в день 1 млн руб. и планируете закупить необходимое число фирм и карт под это. Лучше сразу предположить, что около 20-30% будет уходить в блок. И это еще оптимистический прогноз. Таким образом, нет никакого смысла планировать такую работу, если у вас нет 5-10 млн оборотки. Собственные средства должны быть на порядок выше дневного планируемого объёма, как- то так. В идеале всегда надо принимать столько безнала, сколько лежит своих наличных в сейфе. Это самый беспроигрышный вариант. Выстраивание пирамид, «револьверов» и прочей ерунды – путь к банкротству в обнале.
- Схема, неуязвимая для контролирующих органов в долгой временной перспективе – крайне опасна.
Найти схему, невидимую для банков, и стать миллиардером — мечта любого обнальщика.
И вообще, чтобы расширить бизнес — надо иметь расширяемую до бесконечности схему, это в идеале.
Но тут возникает парадокс. Если вы нашли схему, которая круто работает, и никто Вас не стопорит – вы будете только наращивать ее и выжимать из нее все. Жадность не позволит остановиться. А когда все достигнет неимоверных масштабов – Вас хлопнут. Яркий пример – когда налили через Почту России, схему никто не видел и люди просто не могли остановиться, в итоге там были заблокированы миллиарды рублей и делом занималось ФСБ. Расширение схемы привлечет внимание органов и итог будет печален. Печально потом быть первопроходцем по уголовному делу. Спросят как с понимающего…
- Расширение схемы через отправку посторонним – это начало конца.
Не отправлять на не подконтрольные лично Вам реквизиты НИКОГДА НИКОМУ НИСКОЛЬКО.
Это спорный пункт, скажут некоторые. Можно ведь, как и в любом бизнесе, подобрать надежных партнеров! Наше мнение однозначно: в незаконном бизнесе такое правило не работает. Самых надежных партнеров могут зацепить органы. Самые надежные партнеры могут попасть в форс мажор. Отправки на посторонних могут иметь место в незначительных и не влияющих на общее финансовое положение размерах.
Хотя, как говорится, каждому свое…